Con qué formas de pago se cobra, la comisión que cobra cada una y a qué cuenta contable va cada peso
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Acá se define con qué puede pagarle el cliente: efectivo, tarjeta, transferencia, SINPE, cheque, y cualquier otra forma que usted maneje.
Cada medio de pago guarda tres cosas que importan: el nombre que ve el cajero al cobrar, la comisión que le cobra a usted el banco o el datáfono, y la cuenta contable donde debe caer ese dinero.
La tabla muestra una fila por medio de pago con estas columnas:
| Columna | Qué significa |
|---|---|
| Código | El tipo de medio de pago de Hacienda. Es el que viaja en la factura electrónica, por eso solo puede ser uno de los autorizados (01 al 07 y 99). |
| Nombre | Como lo ve el cajero en la pantalla de cobro. |
| Comisión % | El porcentaje que le retiene el banco o el procesador. Puede quedar en cero. |
| Mostrar | Sí aparece en la lista de cobro. No queda oculto sin borrarlo. |
| Cuenta y Nombre cuenta | La cuenta contable a la que va el dinero cobrado con ese medio. |
| Acciones | Editar, copiar con otra cuenta y eliminar. |
Con el botón Agregar. Los campos con asterisco son obligatorios:
De un medio ya creado se pueden cambiar la comisión, el Mostrar y la cuenta contable. El código y el nombre no se editan: son los que quedaron guardados en los documentos ya emitidos, y cambiarlos rompería el rastro.
Crea un medio nuevo igual al existente pero apuntando a otra cuenta contable. Sirve cuando cobra por el mismo medio pero el dinero entra a bancos distintos.
Pide confirmación antes de borrar. Úselo solo con medios creados por error y que nunca se usaron. Si ya hay documentos cobrados con ese medio, lo correcto es ponerle Mostrar = No, no borrarlo.
Es el porcentaje que le retiene el banco o el datáfono por procesar el cobro. El sistema la usa para saber cuánto le va a entrar de verdad por cada venta cobrada con ese medio.
Si su datáfono le cobra 3,5 %, escriba 3.5. Si el medio no tiene costo —efectivo, por ejemplo— déjelo en 0.
Es la cuenta a la que va el dinero cobrado con ese medio. Se escoge del catálogo contable de la empresa, así que primero debe existir allí.
Lo habitual es que cada medio apunte a la cuenta que le corresponde: el efectivo a la caja, cada tarjeta o transferencia al banco donde entra. Así el cierre de caja y los asientos cuadran solos.
El campo Cuenta contable (en Agregar, Editar y Copiar con otra cuenta) ya no es una lista larga: al tocarlo se abre la ventana Cuenta contable (MX-002), la misma de las demás pantallas. Ahí se busca por código o nombre y se toca la cuenta. El primer renglón, — Sin cuenta —, deja el medio sin cuenta.
Si la cuenta todavía no existe —por ejemplo una propia para SINPE Móvil— no hace falta ir a Contabilidad:
Cambiarle el nombre a una cuenta: en esa misma ventana, cada cuenta tiene un lápiz a la derecha. Tóquelo, escriba el nombre nuevo y toque ✓ (o Enter). Solo cambia el nombre: el código y los movimientos quedan iguales, y el cambio se ve en todo el sistema (reportes, asientos, catálogo).
Crear cuentas pide el permiso 815 y cambiarles el nombre el permiso 816 (los mismos del Catálogo de cuentas). Sin ellos, el botón Nueva cuenta o el lápiz se ven en gris.
En los medios que salen de un banco —cheque, transferencia y SINPE Móvil— se puede indicar de qué banco es la cuenta (columna Banco, se escoge al Editar). La lista sale del catálogo de Entidades bancarias (CF-031): cada banco aparece con su nombre y su código SWIFT (por ejemplo «Banco Nacional de Costa Rica · BNCRCRSJ»), el estándar mundial para identificar bancos.
Sirve para el XML del pago que acompaña a los recibos (así el que recibe el pago sabe de qué banco salió la plata) y para mostrar el logo del banco en la columna Banco y en los recibos de CxC y CxP.
El cajero no ve un medio de pago. Revise que tenga Mostrar = Sí. Es la causa más común.
Al cobrar sale «El medio de pago no tiene una cuenta contable configurada». Ese medio todavía no tiene cuenta asignada, y sin ella el asiento del cobro no cuadraría, así que el sistema no deja seguir. Se arregla acá mismo: Configuración → Catálogos → Medios de pago, se edita el medio (por ejemplo SINPE Móvil), se le escoge la cuenta contable del catálogo y se le pone Mostrar = Sí. Al volver a la pantalla de cobro ya se puede usar.
Quiero usar SINPE Móvil y la cuenta no existe en el catálogo. Puede apuntarlo a la cuenta de Transferencias del banco donde le entra la plata, o crear una cuenta propia para SINPE con Nueva cuenta, sin salir de esta pantalla. Si quiere verlo separado en los reportes, conviene la cuenta propia.
¿Puedo tener dos veces el mismo medio? Sí, con el mismo código y distinta cuenta contable. Es justo lo que hace «Copiar con otra cuenta»: por ejemplo «BAC Colones» y «BAC Dólares» van los dos con código 04 (transferencia), cada uno a su cuenta.
Hacienda rechazó la factura: «Value '09' is not facet-valid with respect to enumeration [01, 02, 03, 04, 05, 06, 07, 99]». El medio de pago con que se cobró tenía un código que Hacienda no acepta. Desde octubre de 2026 el sistema ya no deja crearlos, y los que existían se pasaron al código correcto (los de banco al 04). La venta rechazada queda anulada: hay que volver a hacerla.
Cambié la cuenta y los asientos viejos siguen igual. Es lo esperado: el cambio aplica a los movimientos nuevos. Los anteriores se corrigen desde Contabilidad.
No puedo agregar ni editar. Le falta el permiso 804. Los botones se ven en gris con el aviso de cuál permiso necesita.
Si el botón Excel aparece gris, no es una falla: exportar este reporte se habilita persona por persona con su propio permiso:
CF-011SE-001: elegir a la persona, escribir el número del permiso (o la palabra Excel) en el buscador de permisos y marcar la casilla. Toma efecto recargando la pantalla, sin cerrar sesión.
Al pasar el mouse sobre el botón gris, el sistema dice qué le falta. Que a un compañero sí le funcione no significa que esté habilitado para todos: el permiso es por persona (por ejemplo, el usuario del contador suele ser uno aparte y necesita el suyo). Si el mensaje dice en cambio que la exportación está apagada para la empresa, esa no se abre desde el sistema: la solicita el dueño o la gerencia a Soporte Real. Ver el reporte en pantalla no pide este permiso; solo la descarga a Excel. Más detalles en El Excel de los reportes.